Votre patrimoine au service de vos projets de vie
Qui suis-je ?
Pauline Defaut, ex-antiquaire, maman de deux enfants et conseillère en pédagogie financière, plus communément appelée conseillère en gestion de patrimoine.
J’accompagne particuliers, chefs d’entreprise et professions libérales, dans la structuration de leur patrimoine. Le but de mon accompagnement est d’élaborer une stratégie sur mesure qui vise la réalisation vos projets de vie en m’appuyant sur vos finances. On oublie trop souvent que nombreux de nos objectifs comme « préparer les études de nos enfants » ou « maintenir son niveau de vie à la retraite » nécessitent d’être anticiper pour être atteints sereinement.
Mes Valeurs
Mon accompagnement repose sur des valeurs essentielles :
- Transparence
- Écoute
- Engagement
- Confidentialité
- Pédagogie
- Indépendance
Avec Valior, j’ai à cœur de vous accompagner de manière sincère et personnalisée, afin de vous aider à faire les bons choix financiers, en accord avec vos projets et votre situation.
Je suis soumise au secret professionnel. La confidentialité est au coeur de mon accompagnement.
Pleinement Habilitée
Parce qu’on ne confie pas la gestion de son patrimoine à n’importe qui. Je vous présente ici mes différentes habilitations et garanties que vous retrouverez dans mon DER (Document d’Entrée en Relation)
Immatriculée à l’Orias sous le numéro: 26000949. ( L’Orias c’est l’organisme pour le registre des intermédiaires en assurance. Son but est de but est de « garantir la sécurité et la transparence des opérations financières ».)
Membre de la CNCEF Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
- Conseillère en Investissement Financier (CIF)
- Intermédiaire en assurance (IAS)
- Intermédiaire en opérations bancaires et services de paiements (IOBSP)
- Agent Commercial Immobilier sous carte T
Je dispose également d’une assurance responsabilité civile. Car oui, je m’engage d’un point de vue légal à vous délivrer le meilleur conseil possible. Numéro d’adhésion°456617
J’adhère également à un service de médiation en cas de problèmes.
Je suis également tenue chaque année de me former afin de toujours vous offrir le meilleur des accompagnements.
« Maîtriser son patrimoine, c’est se donner la liberté de choisir sa vie. »