Ce que vous vous demandez souvent
A propos de l’accompagnement
En quoi votre accompagnement est-il différent de celui de mon banquier ?
Mon rôle est indépendant et global. Je sélectionne des solutions parmi un large panel de partenaires, en fonction de vos objectifs de vie, et non des produits d’une seule banque. Mon objectif est de vous aider à structurer votre patrimoine de manière cohérente et durable.
Combien de temps dure un accompagnement ?
Cela dépend de vos besoins. Certains clients souhaitent un accompagnement ponctuel pour un projet spécifique, d’autres un suivi régulier pour optimiser leur patrimoine sur le long terme. Nous définissons ensemble la formule la plus adaptée. Le principe est toutefois un accompagnement qui s’inscrit dans la durée.
Comment se déroule le premier rendez-vous ?
Nous commençons par une écoute approfondie de vos objectifs et de votre situation. Cela me permet de comprendre vos priorités et de définir une stratégie personnalisée.
Proposez-vous un suivi régulier après la première recommandation ?
Oui. Votre situation évolue, vos projets aussi. Je propose un suivi pour ajuster vos solutions et anticiper les changements.
Sur la Rémunération
Pourquoi n’y a-t-il pas d’honoraires ?
Mon accompagnement est offert et transparent. Je choisis les solutions les plus adaptées, même si cela ne génère aucun revenu direct pour moi. Votre intérêt est toujours prioritaire.
Comment êtes-vous rémunérée ?
Mon modèle repose sur la recommandation et des partenariats sélectionnés. Je ne perçois pas de rémunération de votre part. Ce sont les partenaires financiers qui me rémunèrent dans leur marge. La meilleure « récompense » reste votre confiance et vos recommandations à vos proches.
Y a-t-il des frais cachés ou des commissions sur les produits ?
Non. Tout est clair et transparent. Je vous explique chaque solution, chaque frais éventuel, avant toute décision.
Est-ce que vous êtes là juste pour vendre des produits ?
Non, pas du tout. Mon rôle n’est pas de vendre des produits, mais d’apporter des solutions réellement adaptées à vos objectifs de vie.
Si vos objectifs ou votre budget ne permettent pas de mettre en place une solution, ma recommandation sera simplement… de ne rien faire. Votre intérêt passe avant tout.
Et alors, vous ne gagnez rien ?
Effectivement, je ne perçois aucune rémunération directe pour mon accompagnement. Chez Valior Patrimoine, c’est un choix fondamental : offrir un conseil transparent, indépendant et gratuit, même si cela ne génère aucun revenu immédiat pour moi.
La vraie valeur pour moi est de vous apporter le meilleur conseil possible, sans compromis. Et pour être totalement honnête, la meilleure « rémunération » reste votre confiance et vos recommandations auprès de votre entourage. C’est ainsi que fonctionne mon modèle : la satisfaction et la fidélité de mes clients sont ma plus grande récompense.
Sur les solutions et produits
Quels types de solutions proposez-vous ?
Je peux vous accompagner sur :
- Préparation de la retraite
- Placements financiers : valoriser et sécuriser votre épargne
- Fiscalité : optimiser et réduire vos impôts
- Immobilier : construire et développer votre patrimoine
- Transmission : anticiper et optimiser les droits de succession
- Protection de la famille : sécuriser vos proches
- Solutions entreprises : dirigeants et professions libérales
Puis-je conserver ma banque ou mes placements actuels ?
Oui. Mon rôle est de compléter et optimiser votre patrimoine, pas de tout remplacer.
Pouvez-vous proposer des produits réservés à la banque privée ?
Oui. Grâce au réseau Inovéa, je peux accéder à certaines solutions habituellement réservées aux clients disposant d’un patrimoine élevé, tout en restant indépendante.
Sur le patrimoine et la stratégie
Est-ce que vous prenez en compte toute ma situation (financière, fiscale, familiale) ?
Oui. Mon approche est 360° : financière, fiscale, immobilière et familiale, pour construire une stratégie complète et cohérente.
Pouvez-vous m’aider à préparer ma retraite ?
Absolument. Nous définissons ensemble des solutions pour maintenir votre niveau de vie et anticiper vos besoins futurs.
Pouvez-vous m’aider à protéger ma famille ou mes proches ?
Oui. Je propose des solutions adaptées pour sécuriser vos proches face aux imprévus.
Comment optimiser la transmission de mon patrimoine ?
Je vous accompagne pour anticiper les droits de succession et organiser la transmission dans les meilleures conditions pour vos héritiers.
Sur le fonctionnement pratique
Est-ce que tout se fait en ligne ou faut-il se déplacer ?
Je m’adapte à vos besoins : rendez-vous en présentiel à votre domicile, visioconférence ou téléphone selon ce qui vous convient le mieux.
Combien de temps faut-il pour mettre en place vos recommandations ?
Chaque projet est différent, mais je vous guide pas à pas, en veillant à ce que tout soit mis en place efficacement et en toute sécurité.
Que se passe-t-il si ma situation change ?
Nous ajustons votre stratégie en fonction de vos nouveaux objectifs, événements familiaux ou changements financiers, pour que votre patrimoine reste aligné avec votre vie.
Pourquoi faut-il vous communiquer autant de documents personnels avant le premier rendez-vous ?
Pour vous offrir un conseil réellement adapté à votre situation, j’ai besoin de connaître tous les aspects de votre patrimoine : revenus, placements, immobilier, dettes, fiscalité, etc.
C’est un peu comme chez un médecin : pour poser le meilleur diagnostic, il doit connaître l’ensemble de votre état de santé. De la même manière, je dois avoir une vision complète de votre situation financière pour vous proposer les solutions les plus pertinentes et efficaces.
Rassurez-vous : toutes les informations que vous me transmettez sont traitées dans le strict respect de la confidentialité et de la réglementation en vigueur. Votre vie privée et la sécurité de vos données sont une priorité absolue.
« Votre patrimoine n’est pas un chiffre, c’est un levier pour vos rêves et vos projets de vie. »